Инвестиционный портфель криптовалюты: Основы создания

150
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
Инвестиционный портфель криптовалюты: Основы создания

Большинство криптоинвесторов в мире используют стратегию Buy&Hold в рамках своей торговли криптовалютой. Речь идет о стратегии, в основе которой лежат принципы портфельного инвестирования, то есть в «портфеле» хранится не только Bitcoin или Ethereum, а и другие монеты цифровых валют.

В связи с этим в компании Olymp Trade был подготовлен материал, с помощью которого даже новички смогут разобраться в том, как же правильно и разумно создать свой собственный криптопортфель, а после и управлять им же. Подробно об этом пишет Cryptotoken.

Уровень доходности

В любом случае, инвесторы ожидают от инвестирования исключительно получение прибыли. Но не стоит сразу же зацикливаться на доходности, ведь сначала следует понять и разобраться, каким образом вести расчеты.

Читайте так же: Что такое Bitcoin-кошелек и как управлять им

Вот список действий рядовых трейдеров криптовалютой, к которому следует прислушаться:

  1. Фиксация прибыли в фиатных деньгах. В первую очередь к данному шагу прибегают из-за слабой экономики криптовалют. Многие трейдеры для этого используют специализированные токенизированные доллары (USDT), хотя в последнее время их эмитенте (компания Tether) имеет весьма тревожный новостной фон. В любом случае, расчет своего криптопортфеля следует проводить в фиантных деньгах, причем его доходность за определенный период должна превышать доходность по Bitcoin. Именно биткоин здесь выступает как бенчмарк по доходности;
  2. Аккумуляция депозита и фиксация прибыли в биткоинах. В первую очередь трейдеры всегда пытается получить больше биткоинов, даже при торгах альткоинами. Если же перефразировать данные слова, то получим следующее: «При накоплении криптокапитала используется цифровое золото».
  3. Предпочтение для аккумуляции депозита отдается эфиру (Ethereum) или какому другому альткоину. Несомненно, это пока не столь популярный способ, однако в любой момент интерес инвесторов может изменить направление, поскольку Bitcoin вполне может потерять лидирующие позиции на рынке криптовалют.

В любом случае, не стоит зацикливаться на валюте, в которой будет фиксироваться прибыль. Куда необходимей заранее определить величину ожидаемой прибыли, еще до начала внесение депозита в свой криптовалютный портфель. Например, прибыль может быть на уровне +$1000 фиатных денег, или же +50% в биктоине.

Кроме того, после достижения заранее установленных целей, необходимо прекратить управление данным портфелем и зафиксировать полученную прибыль!

Приемлемый риск и диверсификация портфеля

Известный факт, что прибыль и риск находятся в прямой зависимости друг от друга. То есть чем больше риск, тем большей должна быть и прибыль, ну и наоборот. Инвестирование в криптовалюту работает по такому же принципу, и не стоит это забывать.

Читайте так же: Какая цена добычи одного биткоина в разных странах мира

Одним из самых простых и крайне надежных способов для снижения рисков является диверсификация. Поэтому, наш инвестиционный портфель можно спокойно разбить на несколько категорий, и все в зависимости от степени его рисков:

  • Низкорисковые активы (НА). Это активы первых 10 цифровых валют по рыночной капитализации;
  • Среднерисковые активы (СА). Сюда входят монеты из ТОП-30 рейтинга;
  • Высокорисковые активы (ВА). А вот в эту категорию можно отнести монеты из списка ТОП-100 криптовалют по капитализации.

На самом деле, это самый простой метод классификации цифровых валют, который базируется на их рыночной капитализации. Есть намного больше видов классификации, а некоторые из них требуют особых знаний в области криптовалютного рынка.

Рассмотрим же несколько существующих видов криптопортфелей, которые будут базироваться на процентном соотношении их активов к степени риска. Получим следующие типы:

  • Консервативный. Это тип криптопортфеля, в котором хранится не более 5-10 криптомонет. При этом соотношение активов по степени риска будет находиться на уровне 75%/25%/0% (НА/СА/ВА). Данный инвестиционный портфель вряд ли принесет большую прибыли, поскольку высококапитализированные активы намного медленней в росте цены на них;
  • Умеренный или сбалансированный. В данном типе криптопортфеля можно насчитать 10-20 различных типов монет, причем их соотношение рисков будет уже «поинтересней» – 25%/50%/25%. Вот именно такой тип криптовалютного инвестиционного портфеля является самым распространенным в мире, ведь он может принести хорошую прибыль, и при этом его риски вполне сбалансированы;
  • Высокорисковый. Ну а такой тип портфеля сличается самым рисковым, и, соответственно, может принести его владельцу наибольшую прибыль. Здесь весь упор идет на активы с крайне высоким риском, что и отвечает за повышенную прибыль. Соотношение рисков в таком портфеле зачастую составляют следующее – 25%/25%/50%. Например, в таком портфеле инвесторы могут использоваться монеты новых ICO-проектов, а некоторые инвесторы и вовсе оставляют в данных портфелях только новые токены.

Однако отметим один очень важный момент (рекомендация) по формированию инвестиционного криптопортфеля: Доля монет Bitcoin не должна составлять в нем более 50%.

Читайте так же: HashFlare – сервис облачного майнига

Диверсификацию портфеля можно (иногда и нужно) проводить на более высоком уровне. То есть можно распределить весь свой доступный для инвестиций капитал по разным инвестпортфелям, а не «запихнуть» все в один. Кроме того, исключительно для удобства вы можете хранить свои криптопортфели каждый на разном кошельке или бирже.

Не следует исключать и возможность создания бета-нейтрального портфеля в отношении всеми любимого биткоина. Имеется в виду, что половина монет растет в зависимости от укрепления Bitcoin, а вторая часть монет действует наоборот – растет в случае «падения» главное криптовалюты мира. В таком случае (при правильном распределении активов) портфель будет всегда приносить прибыль, вне зависимости от ситуации на рынке киптовалют.

Ликвидность криптопортфеля

После того, как мы полностью определились со своими финансовыми целями и учли все риски, следует перейти к выбору конкретных активов для своего инвестиционного портфеля. Главным же критерием при выборе активов должна стать ликвидность!

В первую очередь всегда рекомендуют инвестировать в высоколиквидные активы, которые имеют наибольшие объемы торгов в последний месяц(цы).

Отметим, что ликвидность криптомонет можно выявить по следующим признакам:

  • Интерес пользователей рынка к данному активу (прямое влияние на волатильность актива);
  • Возможность оперирования крупными объемами данного актива.

Интересно, что многие эксперты рекомендуют обращать внимание на недооцененные активы при выборе активов для своего криптопортфеля. Для этого следует использовать приемы технического и фундаментального анализа.

Ну и конечно же совет от нас: В любом случае инвестируйте только в те проекты, в которых вы сами разбираетесь и понимаете.

Горизонт (время) инвестирования

При формировании своего инвестиционного портфеля (не только криптовалютного) очень важно определить горизонт ивенстирования. На самом деле горизонт вашего инвестирования может быть всего несколько дней, а может быть растянут и на несколько десятилетий. Именно от величины вашего инвестиционного горизонта и будут зависеть прибыльные ориентиры.

Наименьшие интервалы используют так называемые скальперы и интрадей-трейдеров. Первые являются сторонниками краткосрочных сделок, а вторые работают внутри одного дня. На самом деле таки типы торговли очень напряженные и выглядят агрессивно, поэтому требуют от инвесторов высокой концентрации внимания и длительное пребывание на рынке. Кроме того, в таких случаях ваш капитал практически всегда находится на бирже, что дает дополнительные риски.

Если же вы все-таки намерились заняться спекулятивным трейдингом, то следует себе поставить краткосрочные цели в виде не более 5-10% в день. Также следует заранее обозначить для себя максимально допустимые убытки, дабы выставить себе стоп-ордера.

Ну а более длительный (по времени) трейдинг вполне можно назвать и инвестированием. В данном случае срок инвестирования в криптопортфель будет значительно меньше, и может составлять от нескольких недель и максимум до года. На фондовом же рынке такой трейдинг может быть растянут на несколько лет.

Вернемся же к долгосрочному инвестированию. При таком виде следует избегать хранения своих активов на бирже, доверяясь надежным криптовалютным кошелькам. Как отмечают опытные инвесторы, лучше всего обратиться внимание на «холодные» кошельки, к которым будет доступ исключительно у вас.

Читайте так же: HashFlare – сервис облачного майнига

В любом случае, выбор горизонта инвестирования полностью лежит на вас, а мы же можем дать лишь один совет: выбирайте временные рамки в соответствии с ожидаемой прибылью и подходящими вам рисками. Но при этом не стоит забывать и о собственной психологии торговли, а также дисциплине – не следует «играть дальше», после достижения ранее поставленной цели.

Ребалансировка инвестиционного портфеля

Если в создании криптоваютного портфеля мы разобрались, то следует «залезть» и в тему управления им. Самым главным моментов в управлении своим инвестиционным портфелем является его ребалансировка. В первую очередь она зависит от установленного вами горизонта инвестирования, да проходить должна по заранее распланированном сценарию.

Вот вам примеры сценариев для наглядного понимания ребалансировки:

  • Сохранение процентного соотношения разных групп активов (или каждого по отдельности). Например, на данный момент у вас инвест портфель с умеренными рисками (пропорции 25%/50%/25%). Вы же хотите сохранить данные пропорции до конечного этапа (до окончания срока инвестиций). В данном случае, если появляется какой-либо перекос в одну из сторон, то необходимо выровнять пропорции путем продажи и/или покупки соответствующих активов. И так до того момента, пока не произойдет выравнивание.
  • Изменение долей для разных групп активов. В данном случае вы можете захотеть увеличить долю активов, которые приносят большую прибыль, уменьшив, таким образом, общий объем низкодоходных активов. Поэтому вам следует также сойти на тропу продажи и/или покупки необходимых активов.

Расскажем и о частоте проведения ребалансировки. На самом деле это зависит от множества факторов, поэтому расскажем о них более подробно:

  • Горизонт инвестирования. Если у вас среднесрочные инвестиции, то следует проводить ребалансировку раз в неделю. Однако при долгосрочном инвестировании (свыше полугода), то «вспоминайте» о ней хотя бы раз в месяц.
  • Резкое изменение пропорций. Обсудим это на примере: У вас был портфель с пропорциями активов 50/50. В какой-то момент пропорции стали 60/40, так что такое изменение структуры вашего портфеля требует неотлагательной ребалансировки.
  • Новостной фон по конкретному или каждому активу. Сразу же пример: Непосредственно перед форком монеты можно зафиксировать часть полученной прибыли, а уже после форка докупить монет по сниженной цене (если такое будет).

Однако никто их экспертов в инвестировании не советует чрезмерно увлекаться диверсификацией, ведь даже опытным пользователям очень сложно одновременно следить за большим количеством собственных портфелей.

Читайте так же: Что такое Bitcoin-кошелек и как его создать

Кроме проведения ребалансировки, инвестору следует обдумать и решить вопрос с положительным дисбалансом после проведения этой самой ребалинсировки. То есть в тот момент, когда в портфеле образуется некоторая прибыль, то с ней нужно что-то делать. Тут есть несколько вариантов: выводить, реинвестировать или же просто оставить в портфеле до конца текущего периода инвестирования.

Как бы там ни было, но за криптовалютным инвестиционным портфелем нудно постоянно наблюдать. С этой целью следует использовать специализированные ресурсы, одним из которых является Cryptocompare.

Эпилог

В данной статье были рассмотрены основные моменты портфельного криптовалютного инвестирования, по которым можно сделать следующий вывод: При данном виде инвестирования следует придерживаться четкого плана торговли.

Причем ваш торговый план должен описывать все ситуации, которые могут возникнуть у вас во время торгов – открытие первых позиций, закрытие портфеля, расчет прибыли и убытков и т.д.

На самом деле многие инвесторы и трейдеры зачастую пренебрегают данным аспектом, из-за чего впоследствии могут потерпеть крах. Так что нужно тщательно подойти к подготовке своего криптовалютного портфеля и следовать ранее установленным для себя правилам.

Читайте так же: Блокчейн: Что это и зачем

На самом деле, создание криптовалютного инвестпортфеля очень похоже на создание стратегии торговли. Здесь отсутствуют любого рода «золотые» комбинации, так что нужно все создавать «под себя» и свой опыт.

По материалам: Cryptotoken

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *